چگونه وارد بورس شویم؟ + نحوه دریافت کد بورسی

چگونه وارد بورس شویم؟ این سوالی است که بسیاری از مردم می پرسند. در این مقاله، قصد داریم نحوه ورود به بورس ایران را توضیح دهیم. در دنیای امروز، سرمایه گذاری در بازارهای مالی مانند بورس بسیار مهم است. هر فردی باید درآمد مازاد و پس انداز خود را علاوه بر شغل ثابت خود در دارایی های مولد ارزشمند سرمایه گذاری کند.

بورس ایران یکی از پرطرفدارترین بازارهاست. داده های تاریخی نشان می دهد که بالاترین بازدهی را در مقایسه با سایر بازارهای مالی مانند املاک و مستغلات و خودرو داشته است. اما سوال اصلی و مهم این است که آیا این امر برای همه قابل دستیابی است؟

آموزش: مهمترین قدم برای ورود به بورس ایران

قبل از پرداختن به امور حقوقی و مراحلی مانند نحوه دریافت کد بورسی، مهم‌ترین و ابتدایی‌ترین گام، برای ورود به دنیای هیجان‌انگیز بورس ایران بسیار مهم است.

به نظر ما اولین قدم برای ورود به بورس، کسب اطلاعات کامل و دقیق در مورد آن است. همانطور که قبل از سوار شدن به پشت فرمان باید رانندگی را یاد بگیرید، قبل از سرمایه گذاری نیز باید به طور کامل در مورد بازار سهام تحقیق کرده و آموزش دهید.

شما باید ریسک های مرتبط با بازار سهام را درک کنید و از طریق آموزش های مربوطه، دانش کافی را به دست آورید. این یکی از حیاتی ترین گام ها برای ورود به دنیای بورس است. بازار سهام ترکیبی از سهام شرکت های مختلف است که هر کدام می توانند در میان مدت و بلندمدت مسیر قیمتی متفاوتی را دنبال کنند.

انتخاب سهام مناسب و سرمایه گذاری عاقلانه می تواند به نتایج متفاوتی منجر شود. بنابراین بورس یک بازار تخصصی و علمی است که قبل از ورود نیاز به آمادگی کامل دارد. با این درک، اکنون می توانیم به اولین گام قانونی برای ورود به دنیای هیجان انگیز بورس برویم.

اگر قصد دارید صفر تا صد ورود به بورس را با جزئیات دقیق و کامل در یافت کنید، عبارت “ورود به بورس” را همراه نام ” گروه مالی آرادفین” در گوگل جستجو کنید تا به جامع ترین راهنمای ورود به بورس دسترسی پیدا کنید.

نحوه دریافت کد بورسی از سامانه سجام

کد بورسی یا کد سهامدار یک شناسه منحصر به فرد است که توسط سازمان بورس صادر می شود. حتی اگر کارگزاری خود را تغییر دهید، این شناسه ثابت می ماند.

اولین اقدام قانونی برای افراد بالای 18 سال با حداقل مدرک کاردانی، ثبت نام در سامانه سجام و سپس دریافت شناسه کاربری یا کد بورسی از نمایندگی های رسمی کشور است. اگر اطلاعی در مورد نحوه ثبت نام سجام، ندارید، می توانید از مشاوران متخصصی گروه مالی آرادفین، مشاوره رایگان بگیرید.

سجام سیستمی است که برای جمع آوری و تجمیع سوابق معاملات سهامداران طراحی شده است. از طریق این سامانه، سهامداران به راحتی می توانند دارایی های خود را مشاهده کرده و سود دریافتی را پیگیری کنند. همچنین برای مشاهده سهام عدالت خود، ثبت نام در این سامانه برای فعالیت در بورس الزامی است. اگر اطلاعی در مورد اینکه سهام عدالت چیست و آیا شامل حال شما می شود ندارید، می توانید یک جستجویی در اینترنت انجام دهید.

پس از ثبت نام در سجام و تایید هویت توسط کارگزاری، کد بورسی منحصر به فرد برای شما صادر می شود. این کد به شما امکان می دهد به صورت آنلاین به بستر کارگزاری دسترسی داشته باشید و سهام را خریداری یا بفروشید.

کارگزاری بورس چیست؟

در پساخ به این سوال که کارگزاری چیست، باید گفت که کارگزاران به عنوان واسطه در بازار سهام، نقش مهمی در تسهیل معاملات بین خریداران و فروشندگان دارند. آنها مسئول یافتن خریدار برای فروشندگان و بالعکس هستند. خرید و فروش سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس فقط از طریق کارگزاران رسمی سازمان بورس امکان پذیر است. کارگزاران با قوانین و آزمون های سخت گیرانه انتخاب می شوند و جواز تاسیس و فعالیت خود را از سازمان بورس دریافت می کنند.

یکی از مهم ترین بخش های آموزش خرید و فروش سهام، انتخاب کارگزار مناسب است. کارگزاری ها به عنوان واسطه بین افراد، سازمان بورس اوراق بهادار تهران و شرکت های پذیرفته شده در بورس فعالیت می کنند. برای آشنایی با زنجیره معاملات سهام در بورس به موارد زیر توجه کنید:

1. شرکت های تولیدی و خدماتی سهام خود را از طریق ثبت در سازمان بورس در بورس عرضه می کنند.
2. سازمان بورس اوراق بهادار این شرکت ها را به عنوان کارگزار تایید می کند.
3. سپس افراد عادی می توانند با مراجعه به این کارگزاری های مورد تایید و دریافت کد بورسی خود اقدام به خرید و فروش سهام این شرکت ها نمایند.

اولین اقدام قانونی شما مراجعه به لیست کارگزاران معتبر دارای مجوز از سازمان بورس است.

صلاحیت ها و استانداردهای اخلاقی کارگزاران بورس

کارگزاران دارای صلاحیت ها، مهارت ها و دانش لازم برای کار خود هستند. تخصص، تجربه و هوش آنها با تعهد به استانداردهای اخلاقی مانند صداقت و امانت تکمیل می شود. کارگزاران برای فعالیت باید مجوز تاسیس و فعالیت را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده و عضو کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار باشند.

نحوه پرداخت و دریافت پول از کارگزاران

برای خرید و فروش سهام در پلت فرم کارگزاری خود، ابتدا باید حساب خود را افتتاح کنید. به لطف پیشرفت های تکنولوژیکی، شارژ کردن حساب معاملاتی شما ساده است. شما می توانید با استفاده از گزینه پرداخت شتاب به صورت آنلاین از هر کارت بانکی حساب خود را تامین کنید. هنگام فروش سهام و برداشت وجه، برداشت فقط به شماره حسابی که در نام و مشخصات شما در کارگزاری مشخص شده است امکان پذیر است.

نحوه تغییر کارگزار ناظر چگونه است؟

شما محدود به یک کارگزاری برای خرید و فروش در بازار سهام نیستید. شما می توانید حساب های خود را با چندین کارگزاری به طور همزمان نگهداری کنید. در صورت تمایل به انتقال سهام خود به کارگزاری جدید، می توانید از کارگزار فعلی خود درخواست کنید تا کارگزار ناظر را تغییر دهد و سهام خود را بر این اساس منتقل کند. این فرآیند نسبتاً ساده است و به دلیل پیشرفت فناوری تجارت، اغلب می‌توان آن را به صورت آنلاین از طریق اکثر پلتفرم‌های کارگزاری تکمیل کرد.

نحوه انتخاب بهترین کارگزاری برای سرمایه گذاری

برای انتخاب بهترین کارگزاری چند فاکتور مهم را در نظر بگیرید. کارگزاران رسمی سهام تقریباً در هر شهر در دسترس هستند. آدرس و رتبه اعتباری آنها را می توانید در سایت سازمان بورس که اطلاعات دقیقی از فعالیت آنها ارائه می دهد، بیابید.

توجه اولیه هنگام انتخاب کارگزار، محدوده و کیفیت خدمات ارائه شده است. برخی از کارگزاران خدمات محدودی را ارائه می دهند و صرفاً خرید و فروش سهام را تسهیل می کنند و برای این معاملات هزینه ای دریافت می کنند. کارگزاری‌های خدمات محدود معمولاً کارمزدهای کمتری دریافت می‌کنند اما خدمات کمتری مانند قیمت‌های لحظه‌ای سهام، عرضه و تقاضای بازار و اطلاعات حجم معاملات روزانه هنگام سفارش‌گذاری ارائه می‌دهند.

همچنین ارائه انواع صندوق سرمایه گذاری اعم از صندوق شاخصی، درآمد ثابت، سهامی، طلا و …، توسط کارگزار بسیار مهم است. برای اطلاع از این موضوع، می توانید با کارشناسان آن کارگزاری، تماس تلفنی داشته باشید.

کارگزاران قابل اعتماد در بورس تهران

در اینجا لیستی از کارگزاری های قابل اعتماد که در سال های اخیر موفق بوده اند آورده شده است:اگرچه این رتبه بندی ها ممکن است در طول زمان تغییر کنند. در زیر چند نمونه از کارگزاران قابل اعتماد آورده شده است:

• کارگزاری آگاه
• کارگزاری مفید
• کارگزاری بانک صادرات
• کارگزاری بانک ملت
• کارگزاری حافظ
• کارگزاری تدبیرگران فردا
• کارگزاری تامین سرمایه نوین
• کارگزاری نهایت نگر
• کارگزاری بانک پاسارگاد
• کارگزاری مبین سرمایه
• کارگزاری بهمن
• کارگزاری فارابی
• کارگزاری نواندیشان
• کارگزاری دنیای خبره
• کارگزاری پارسیان

کلمه پایانی

یک نقل قول معروف می گوید که فقط نایب قهرمان المپیک ارزش ثانیه را درک می کند. به همین ترتیب، در بازار سهام ارزش صبر و مالکیت را فقط آن دسته از سهامدارانی درک می کنند که طی سال ها شاهد افزایش چشمگیر سرمایه خود بوده اند.

وقتی آموزش درستی دریافت کردید و وارد بازار سهام شدید، این اصل مهم را به خاطر بسپارید: مهم نیست که چقدر پول دارید. این در مورد میزان دانش و صبر شما است. ثروت و موفقیت قابل توجه در بازار سهام تنها از طریق صبر به دست می آید. کسانی که عجولانه بازار را رها می کنند، معمولاً افرادی بی حوصله هستند.

اهمیت صبر توسط سهامدارانی که بین 2000 تا 3000 درصد سود طی 3 تا 4 سال دیده اند برجسته می شود. دستیابی به بازده 3000 درصدی در سیستم بانکی بیش از 100 سال طول می کشد. از سال 2016 تا 2020، دلار آمریکا نزدیک به 700 درصد افزایش یافت و بازار املاک و مستغلات رشد مشابهی را تجربه کرد. علیرغم افت قابل توجه در سال 2019، سهامداران صبور که با دانش و انتخاب های هوشمندانه در سال 2016 سرمایه گذاری کردند، از همه بازارهای موازی جلوتر هستند.

این مقایسه در یک دوره 4 تا 5 ساله به طور مداوم برتری بازار سهام در تاریخ ایران را نشان می دهد. برای نتیجه گیری، همیشه اصل اولیه را به خاطر بسپارید: بازار سرمایه تخصصی است. بنابراین ورود به بورس باید با دانش کافی صورت گیرد.